Santo Domingo. – La prevención del lavado de activos no debe funcionar separada de las operaciones comerciales de una entidad financiera, afirmó Leonardo Aguilera, presidente ejecutivo del Banco de Reservas.
El ejecutivo sostuvo que los controles y las metas de negocio deben avanzar de manera coordinada. A su juicio, esta integración fortalece la estabilidad y sostenibilidad del sistema.
Aguilera expuso estas consideraciones durante el panel que cerró el 4.º Congreso de Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, organizado por Banreservas.
En la conversación también participó Steven Puig, presidente del Banco BHD.
Integridad desde la alta gerencia
Aguilera señaló que el cumplimiento debe formar parte de las decisiones diarias y de la cultura interna de las instituciones.
“Cada quien que esté en el sistema financiero, o en cualquier sistema, lo primero que debe ser es íntegro”, expresó.
Agregó que las personas que actúan con integridad aplican ese mismo comportamiento en su relación con los demás.
El presidente ejecutivo de Banreservas consideró que los líderes deben impulsar con su ejemplo el respeto de las normas. También planteó que cada área conozca los controles que debe aplicar.
Tecnología y ciberseguridad entre los desafíos
Durante su intervención, Aguilera identificó la tecnología y la ciberseguridad como áreas prioritarias para la banca.
Explicó que las entidades necesitan proteger los datos de sus clientes sin complicar el acceso a los servicios financieros.
Steven Puig sostuvo que la alta gerencia debe involucrarse directamente en el manejo de los riesgos. Estos pueden generar consecuencias para las instituciones, sus clientes y el sistema financiero.
El presidente del Banco BHD agregó que los objetivos comerciales deben respetar el debido proceso en cada transacción.
Congreso abordó nuevos riesgos financieros
El encuentro reunió a representantes de instituciones públicas, entidades privadas, organismos reguladores y especialistas en prevención financiera.
El programa incluyó dos conferencias y cuatro paneles sobre riesgos emergentes, controles antilavado y los desafíos que enfrenta el país ante futuras evaluaciones del GAFI.
Los participantes también analizaron los riesgos financieros en la frontera y la aplicación de la Ley de Extinción de Dominio.
Entre los asistentes estuvieron el ministro de Hacienda, Magín Díaz, y el director general de Persecución del Ministerio Público, Wilson Camacho.
